Gần đây trên báo chí phát hiện đưa nhiều tin về nhiều trường hợp kẻ gian thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền rất tinh vi bằng cách giả mạo:

• (i) Giả mạo Ngân Hàng gửi email cho khách hàng, yêu cầu truy cập vào trang web ngân hàng trực tuyến giả mạo, yêu cầu đăng nhập và cung cấp các Thông Tin Mật (như tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, mật khẩu thiết bị bảo mật, câu hỏi bảo mật, mật khẩu tài khoản…);

• (ii) Giả mạo nhân viên Ngân Hàng liên hệ với khách hàng qua email, điện thoại, mạng xã hội để thông báo các giao dịch bất thường (tiền người thân gửi về, tiền trúng thưởng, chương trình ưu đãi đặc biệt,…) và yêu cầu thực hiện chuyển tiền vào tài khoản lạ hoặc cung cấp Thông Tin Mật;

• (iii) Giả mạo cơ quan chức năng hoặc Ngân Hàng và yêu cầu khách hàng chuyển tiền đến một tài khoản lạ nhằm phục vụ công tác điều tra.

Hình thức lừa đảo khác tinh vi còn được thực hiện như sau:

Bước 3: Kẻ gian khi lấy được các thông tin trên sẽ đăng nhập vào tài khoản của Khách hàng trên website Internet banking của Ngân hàng nơi Khách hàng mở tài khoản để thực hiện giao dịch và lấy tiền.

CHÚNG TÔI XIN KHUYẾN CÁO KHÁCH HÀNG: Các Ngân hàng chỉ có 2 cổng dịch vụ Ngân hàng điện tử được niêm yết công khai tại Ngân hàng và trên các công cụ tìm kiếm và ứng dụng di động trên các cửa hàng phần mềm uy tín như Appstore, Google Play Store trên các thiết bị di động. Khách hàng không nhập Username, Password, mã PIN, mã OTP vào bất kỳ website, ứng dụng nào khác ngoài 2 cổng dịch vụ trên.